Thaiföld az USDT-tranzakciókat is ellenőrzi a szürke pénzek miatt

Thaiföld USDT-ellenőrzése a nagy volumenű utalások átvilágítására épül: a Bank of Thailand és a tőkepiaci felügyelet közösen keresi az illegális pénzmozgásokra utaló mintákat. A vizsgálat az USDT mellett a készpénzes műveletekre és a devizaváltásokra is kiterjed.

A hatóságok különösen a telefonos csalóközpontokból és más gyanús forrásokból származó pénzek útját próbálják követni. Megbízható becslés nincs a szürkegazdaság méretéről, de a csalásokból eredő 2025-ös veszteség elérhette a 3,4 milliárd dollárt, miközben 173 millió csaló hívást és üzenetet regisztráltak.

Vitai Ratanakorn jegybankelnök jelezte, hogy nem rövid távú intézkedésekről, hanem több párhuzamos stratégia folyamatos alkalmazásáról van szó.

A kereskedelmi bankoknak szélesebb körben kell figyelniük azokra az ügyletekre, amelyekkel szabályozott pénzügyi szolgáltatók korrupcióhoz vagy a szürkegazdasághoz kapcsolódó pénzmozgásokat segíthetnek. Az ellenőrzés érinti a készpénzhálózatokat, a pénzváltókat, az aranyrudak kereskedelmét és a gyanús stablecoin utalásokat.

Az 5 millió bahtot, vagyis mintegy 150 000 dollárt meghaladó készpénzbefizetésnél részletesen igazolni kell a pénz eredetét. A bankok azokat az eseteket is vizsgálják, amikor valaki nagy mennyiségű, magas címletű bankjegyet vált kisebb címletekre, de ehhez nem tud egyértelmű üzleti indokot társítani.

A szabályozás tehát nem kizárólag a blokkláncon végzett tranzakciókat követi, hanem a kriptó és a hagyományos pénzügyi rendszer közötti átjárókat is.

A szigorúbb felügyelet nem jelenti a thaiföldi kriptokereskedés betiltását, viszont élesen elkülönül egymástól a kereskedés és a fizetési célú használat. Digitális eszközökkel és stablecoinnal továbbra sem lehet szabályosan fizetni, miközben a kriptotőzsdei kereskedés engedélyezett.

A legnagyobb helyi kriptotőzsde, a Bitkub napi forgalma körülbelül 26 millió dollár. A CoinGecko adatai alapján ennek csaknem 40%-a devizapárhoz kapcsolódik, a legnépszerűbb kereskedési pár pedig az USDT/THB.

Az ellenőrzés ezért egy aktívan használt piacot ér el, nem egy marginális területet. A hatóságok fókuszában az áll, hogy a gyors stablecoinutalásokat ne lehessen gyanús eredetű baht átváltására vagy határokon át történő mozgatására használni.

A 2025-ös fellépés azért szolgál fontos előzményként, mert a bankok hárommillió számlát zároltak a pénzmosáshoz használt közvetítői számlák, a szürke tőke és más gyanús tevékenységek kiszűrése során. Az intézkedések nemcsak a feltételezett elkövetőket érték el.

Törvényesen működő vállalkozások és magánszemélyek ezrei is elvesztették legalább átmenetileg a hozzáférésüket a bankszámlájukhoz. A korabeli beszámolók emiatt félresikerült csalásellenes fellépésként írták le az akciót.

Ez a tapasztalat az USDT-re kiterjedő vizsgálatoknál is lényeges: a nagy volumen vagy a szokatlan tranzakciós minta önmagában még nem bizonyít jogsértést, miközben a széles körű korlátozások törvényes ügyfeleket is érinthetnek.