MiCA-csalásokra figyelmeztetnek az uniós felügyeletek

Csak 323 kriptócég kapott MiCA-engedélyt, miközben több mint 1 700 szolgáltató leállhat. Az új szolgáltatót kereső ügyfelek a csalók célpontjai.

Röviden:

• Az engedély nélkül maradt szolgáltatók ügyfeleinek a július 1-jei határidő után másik céghez kell átvinniük az eszközeiket.
• Csalók az AMF és az ESMA nevével, hamis weboldalakkal és dokumentumokkal próbálják megtéveszteni az ügyfeleket.
• Az ESMA július végi listáján mindössze 323 MiCA-engedéllyel rendelkező kriptócég szerepelt.
• A VASPnet becslése szerint több mint 1 700 szolgáltató leállhat, ügyfeleik pedig csalók célpontjává válhatnak.

A július 1-jei engedélyezési határidő átrendezte az uniós kriptopiacot

A kriptoeszközök piacairól szóló MiCA-rendelet alapján július 1-jétől uniós engedélyre van szükségük az érintett kriptós szolgáltatóknak. Azok a cégek, amelyek nem kapták meg a jóváhagyást, kötelesek megszüntetni vagy más szolgáltatóhoz áthelyezni az uniós működésüket.

Az engedélyezési fordulópont egyszerre sok céget és ügyfelet érintett. A MiCA-csalások terjedéséhez éppen ez a szolgáltatóváltással járó helyzet adott lehetőséget, mert a bűnözők felügyeletnek vagy kriptócégnek adják ki magukat.

Hamis weboldalakkal és felügyeleti logókkal támadnak a csalók

A csalók hivatalosnak látszó felületekkel próbálják rávenni az ügyfeleket eszközeik átutalására. Stéphane Pontoizeau, a francia pénzügyi felügyelet, az AMF tisztviselője olyan esetekről számolt be, amelyekben bűnözők az intézmény képviselőinek adták ki magukat.

A támadók hamis weboldalakra irányították a felhasználókat, majd arra kérték őket, hogy oda utalják át az eszközeiket. Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) a saját nevével és logójával való visszaélésekről, köztük meghamisított dokumentumokról is tud.

Mindössze 323 kriptócég szerzett engedélyt július végéig

Az ESMA július végén frissített nyilvántartása 323 olyan kriptocéget tartalmazott, amely addig megszerezte a MiCA szerinti engedélyt. Ez a lista a jóváhagyott szolgáltatókat mutatja, míg a VASPnet korábbi becslése az engedély nélkül maradt cégek várható sorsát mérte fel.

Az adatszolgáltató több mint 1 700 olyan vállalkozással számolt, amelynek le kell állítania a működését. A két adat együtt érzékelteti, hány szolgáltató és ügyfél kerülhetett átmeneti helyzetbe az engedélyezési határidő után.

Az új szolgáltatót kereső ügyfeleket célozhatják a csalók

Az ESMA arra számít, hogy a bűnözők elsősorban az alternatív, engedéllyel rendelkező szolgáltatót kereső ügyfeleket próbálhatják megtéveszteni. Ezek a felhasználók valódi költözési helyzetben vannak, ezért egy hivatalos arculatú megkeresés vagy dokumentum könnyebben tűnhet hitelesnek.

Az AMF-nél feltárt esetek alapján a felügyeleti név és logó sem garantálja, hogy valódi megkeresésről van szó. A csalók célja az, hogy az ügyfél a hamis oldalon keresztül közvetlenül nekik utalja át a kriptoeszközeit.

Hogyan értelmezzük ezt a hírt?

A MiCA-átállás körüli csalások nem a rendelet hibáját, hanem az átmeneti időszak kiszolgáltatottságát mutatják. Több mint 1 700 szolgáltató várható leállása mellett sok ügyfélnek kell új platformot keresnie, a csalóknak pedig elég egy hitelesnek tűnő logó, weboldal vagy dokumentum, hogy kihasználják ezt a bizonytalanságot.

A valódi kockázat itt nem az engedélyezési szabály, hanem az, ha valaki egy kéretlen megkeresés alapján utal át kriptoeszközöket. A felügyeleti név önmagában sem bizonyíték: a szolgáltató engedélyét és az elérhetőségeit mindig a hivatalos ESMA-nyilvántartásból vagy a cég saját, ismert csatornáin érdemes ellenőrizni. Ebben az átmenetben a legbiztonságosabb döntés az, ha senki nem sürgetésre, hanem önálló ellenőrzés után lép.