Pénzmosás kripto ATM-ekkel? Hatósági figyelmeztetést adott ki Ausztrália

Ausztrália figyelmeztet: a kripto ATM-eket egyre gyakrabban használják pénzmosásra és csalásokra. Kiemelt prioritássá vált a rosszindulatú felhasználók kiszűrése, amikor Ausztrália a teljes csendes-óceáni térség legnagyobb kripto ATM-hálózatával rendelkezik. 

Az ausztrál pénzügyi bűnözés elleni hivatal, az AUSTRAC, egy friss jelentésében arra figyelmeztetett, hogy sok kripto ATM-et pénzmosásra és csalások végrehajtására használnak. Az ügynökség kriptovaluta-munkacsoportja, amelyet tavaly decemberben hoztak létre, „aggasztó mintákat” fedezett fel a tranzakciókban.

A kripto ATM-ek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy készpénzzel vagy bankkártyával vásároljanak vagy adjanak el kriptovalutát, gyakran olyan azonosítási ellenőrzések nélkül, amelyeket a hagyományos pénzügyi KYC intézmények előírnak.

Ez az anonimitás az, ami vonzóvá teszi őket a bűnözők számára. A bűnözők és csalók kihasználják a rendszert, hogy eltüntessék az illegális forrásból származó pénzt, vagy hogy áldozataikat csőbe húzzák.

„Biztosítani akarjuk, hogy a kripto ATM-ek üzemeltetői szigorú intézkedéseket vezessenek be annak érdekében, hogy megakadályozzák, hogy a gépeiket pénzmosásra vagy csalásra használják” – nyilatkozta Brendan Thomas, az AUSTRAC vezérigazgatója.

Bár az AUSTRAC először a kripto ATM-ekre összpontosított, a vizsgálat azóta kiterjedt az egész iparágra. Az ausztrál pénzmosás-ellenes és terrorizmusfinanszírozás-ellenes törvény értelmében minden digitális valuta szolgáltatónak – beleértve a kripto ATM-ek üzemeltetőit is – regisztrálnia kell az AUSTRAC-nál, el kell végeznie a KYC ellenőrzéseket, nyomon kell követnie a tranzakciókat, és jelentést kell tennie minden gyanús tranzakcióról, valamint az 10 000 dollár feletti készpénzes műveletekről.

                                                            Forrás:coinatmradar.com

Ez különösen fontos most, amikor Ausztrália a teljes csendes-óceáni térség legnagyobb kripto ATM-hálózatával rendelkezik. Az országban jelenleg 1648 ilyen gép működik, míg 2019-ben mindössze 23 volt. Sydney önmagában 348 kripto ATM-nek ad otthont.

Az ausztrál szabályozási hullám nem egyedülálló. Az Egyesült Államok törvényhozói is egyre jobban aggódnak a kripto ATM-ek miatt. Illinois szenátora, Dick Durbin nemrégiben benyújtotta a Crypto ATM Fraud Prevention Act nevű törvényjavaslatot, amely korlátozná a napi tranzakciós limiteket és kötelező visszatérítést írna elő a csalások áldozatainak, ha azok 30 napon belül jelentik az esetet.

Nebraska pedig nemrég elfogadta a Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act-et, amely kötelező figyelmeztetéseket és 90 napos visszatérítési jogot ír elő a károsultak számára.

A kripto ATM-ek gyors térnyerése kényelmet és hozzáférhetőséget biztosít a felhasználóknak, de a szabályozás hiányosságai miatt a bűnözők is profitálhatnak belőlük. A hatóságok most próbálják megtalálni az egyensúlyt: úgy szabályozni az iparágat, hogy az ne váljon a pénzmosás melegágyává, miközben a kriptovilág innovációs lehetőségei továbbra is nyitva maradjanak.

A kérdés csak az: a felhasználók, az üzemeltetők és a szabályozók képesek lesznek-e együttműködni, hogy a kriptovilág ne váljon a bűnözők játszóterévé? Egy biztos: az idő egyre szűkösebb.