Arany vagy kriptó az új trend? Pénzmosás a bűn világában

Egyre több brit szervezett bűnöző fordul az aranyhoz, hogy elrejtse és tisztára mossa illegálisan szerzett vagyonát – állítja a Daily Mail riportja. Mindez akkor történik, amikor az arany ára történelmi csúcsok közelében mozog: jelenleg majdnem eléri a 3 400 dolláros unciánkénti szintet.

A lap állítása szerint több eseti példa is mutatja, hogy a kriptovaluták helyett egyes bűnözők visszatérnek a régimódi, de hatékonyabbnak vélt módszerhez: az aranyhoz.

A cikkben szerepel egy 2024-es eset Essexből, ahol a rendőrség egy drogdílertől 32 425 dollár értékű aranyérmét foglalt le egy széfben. Egy másik, 2022-es ügy Birminghamhez köthető, ahol egy bűnbanda a 135 100 dolláros nyereség egy részét aranyrudakba fektette.

Az év elején Bradfordban is több banda tagját ítélték el, akik közel 359,4 millió dollárt mostak tisztára aranyszemcséken keresztül – ezek könnyebben elrejthetők, mint a hagyományos rudak, és nagy részüket külföldre küldték.

A Daily Mail által megszólaltatott jogi tanácsadó, Gary Carroll szerint a bűnözők számára az aranynak több előnye is van a készpénzhez képest.

„Az arany lehetővé teszi, hogy 10 000 fontnyi drogpénzt egy tenyérnyi tárggyá zsugorítsanak,” – magyarázta Carroll.
„Ráadásul az arany általában még fel is értékelődik.”

Carroll társadalmi és technológiai tényezőket is említ, például a készpénzmentes társadalom felé való elmozdulást, ami még vonzóbbá teszi a nem digitális, fizikailag birtokolható értékeket.

Bár a média három konkrét esetet is említ az elmúlt három évből, ez még nem jelent megbízható adatot egy valóban növekvő trendre. A szervezett bűnözők által használt nemesfémek pontos szerepéről ugyanis kevés megbízható adat áll rendelkezésre.

Ari Redbord, a TRM Labs globális kormányzati kapcsolatokért felelős vezetője, elismeri, hogy az arany használata „esetleg” növekszik – de óvatos az ilyen kijelentésekkel.

„Nehéz számszerűsíteni, mivel az arany nem a blokkláncon mozog,” – mondta Redbord.
„Pont ez az oka annak, hogy a bűnözők szeretik – átláthatatlan.”

Annak ellenére, hogy nincs elegendő bizonyíték az arany térnyerésére, Redbord megerősítette: a TRM Labs néha tapasztal konvergenciát, amikor a bűnözők különböző értéktároló eszközöket kombinálnak.

Például a hírhedt Bitfinex-hack során a támadók egy része aranyrudakat is vásárolt a lopott kriptovalutákból.

Redbord elismeri, hogy az arany mindig is népszerű eszköz volt a pénzmosásban, mivel:

• nagy értékű,

• könnyen szállítható,

• nehezen követhető.

Az amerikai kormány különböző jelentéseiben, például a Treasury kockázatelemzéseiben is szerepel az arany, mint eszköz a szankciók elkerülésére és a korrupcióból vagy drogkereskedelemből származó bevételek tisztára mosására.

Redbord szerint a szervezett bűnözés szemszögéből nézve az arany előnye, hogy nem hagy maga után digitális morzsát, mint a legtöbb kriptovaluta.

„Viszont nehéz, nagy tételben bonyolult mozgatni, és kockázatos – könnyen elveszhet, vagy lefoglalhatják.”

Ezzel szemben a kriptovaluták:

• azonnal mozgathatók országhatárokon át,

• viszonylag jól nyomon követhetők,

• de csak ha nem alkalmaznak például „mixereket” vagy privacy coinokat (pl. Monero).

„A TRM-nél világszerte segítjük a rendőrséget az ilyen tranzakciók követésében, az ellopott összegek visszaszerzésében és a hálózatok lebontásában,” – tette hozzá Redbord.
„Ezt arannyal sokkal nehezebb megtenni.”

Bár a kriptovaluták szerepe a bűnözésben soha nem látott méreteket ölt – a Chainalysis jelentése szerint 2024-ben illegális források összesen 51,3 milliárd dollár értékű kriptót kaptak – az arany továbbra is stabil és népszerű eszköz maradt a pénzmosásban, mivel értékálló és nehezen nyomon követhető.

Nem biztos, hogy divat lesz belőle, de az biztos, hogy a bűnözők sem szeretik, ha nyomon követik őket.