Brazília 24 órás visszatartást ír elő egyes kriptós utalásoknál
A brazil jegybank előírása 2027. január 1-jén lép hatályba. A 10 000 dollár feletti beérkezések külföldre vagy saját kulcsos tárcába utalását érinti.
Röviden
3 másodpercben
- Brazília a 10 000 dollár feletti beérkezések egyes továbbutalásait lassítja majd a csalások kiszűrése érdekében.
- A szolgáltatóknak értesíteniük kell ügyfeleiket, és nyilvántartaniuk a csalási kísérleteket.
- A szabály 2027. január 1-jén lép hatályba, de a visszatartás korábban is feloldható.
- Japán címregisztrációt sürget, Európában pedig hamis weboldalak és dokumentumok miatt figyelmeztettek.
Az egyedi és napi beérkezésekre is vonatkozik a 10 000 dolláros küszöb
A brazíliai kriptós szabályozás a 10 000 dolláros határt kétféleképpen számítja: egyetlen beérkező tranzakció összege és az ügyfél adott napi összes beérkezése alapján. Ha bármelyik meghaladja a küszöböt, a külföldi platformra vagy saját kulcsos tárcába irányuló továbbutalást vissza kell tartania a szolgáltatónak.
A Banco Central do Brasil előírása nem kizárólag az összeghez kötött eseteket fedi le. A virtuáliseszköz-szolgáltatóknak, vagyis a VASP-oknak azokat az utalásokat is vissza kell tartaniuk, amelyek saját kockázatkezelési szabályaik alapján további ellenőrzést igényelnek.
Tőzsde ajánló
Partner-ajánló
Nexo
Kamat a meglévő kriptóra
Falka bónusz
Akár 2 500 $jutalom, a portfóliód 0,25%-a
Részletek
Bitget
Forint a ZEN.COM-on át
Falka bónusz
Aktuális promócióka Bitget bónuszközpontjában
Részletek
A brazíliai kriptós szabályozás értesítést és részletes nyilvántartást követel
A szolgáltatónak minden visszatartásról értesítenie kell az érintett ügyfelet. Az ellenőrzés így nem futhat az ügyfél tájékoztatása nélkül.
Nyilvántartást kell vezetni a csalási esetekről, a megkísérelt csalásokról és a megtett korrekciós intézkedésekről is. A dokumentációnak tehát az eredményes és a sikertelen próbálkozásokra egyaránt ki kell terjednie, továbbá rögzíteni kell, milyen lépésekkel reagált rájuk a szolgáltató.
A szolgáltatók a 24 óra lejárta előtt is továbbíthatják az összeget
A vizsgálat felső időkorlátja 24 óra, nem pedig minden érintett tranzakciónál kötelezően kivárandó idő. A VASP a határidő lejárta előtt is továbbíthatja az összeget, ha befejezte az értékelést, és a brazil jegybank által meghatározott paraméterek szerint járt el.
Az új rendszer 2027. január 1-jén lép hatályba. A konstrukció ellenőrzési időt ad a szolgáltatónak, miközben lehetővé teszi, hogy indokolt esetben a teljes 24 óránál hamarabb feloldja a visszatartást.
Falka tagságok
Cryptofalka ajánlat
Miért lennél magányos farkas?
Japán korlátozásokat sürget, Európa figyelmeztetésekkel lép fel a csalások ellen
Japánban a pénzügyi felügyelet és a Nemzeti Rendőrségi Ügynökség arra kérte a kriptotőzsdéket, hogy korlátozzák a kiutalásokat, miután az ügyfél hagyományos pénzt fizetett be vagy digitális eszközt vásárolt. A hatóságok előzetes címregisztrációt és az újonnan hozzáadott címeknél várakozási időt is szorgalmaznak.
A további javaslatok között ügyfelenként meghatározott kiutalási limitek, szigorúbb megfigyelés, adathalászatnak ellenálló többtényezős hitelesítés és a banki küldő nevének ellenőrzése szerepel. A japán intézkedések nem kötelezőek, végrehajtásukat a tőzsdék a működésükhöz és kockázataikhoz igazíthatják.
Európában a MiCA engedélyezési határideje után hatóságok és kriptocégek nevével visszaélő csalók jelentek meg. A francia pénzügyi felügyelet hamis weboldalakról számolt be, az Európai Értékpapír-piaci Hatóság nevét és logóját pedig hamis dokumentumokon használták fel.
Cryptofalka vélemény
Magyar szakértőink értelmezése
Hogyan értelmezzük ezt a hírt?
A brazil megoldás arányos válasz a gyors, határokon átívelő kriptós csalásokra. A 24 órás felső korlát, az ügyfél kötelező értesítése és a korábbi feloldás lehetősége együtt azt jelenti, hogy a szabály nem általános kiutalási tilalom, hanem időkeret a gyanús tranzakciók ellenőrzésére.
A VASP-ok saját kockázatkezelése ugyanakkor a küszöbérték alatti utalásoknál is okozhat visszatartást, ezért a szolgáltatók gyakorlatán sok múlik majd. Ettől függetlenül a brazil jegybank jó irányból közelít: a csalások elleni védelemhez ad eszközt, miközben az ellenőrzés lezárásakor nem akadályozza indokolatlanul az ügyfelek saját kulcsos tárcába történő utalását.
Nem akarsz még tagságot? A heti hírlevél ingyenes.
Feliratkozom
Mit érdemes még tudni?
A VASP, vagyis virtuáliseszköz-szolgáltató olyan cég, amely kriptoeszközökhöz kapcsolódó szolgáltatást nyújt, például vételt, eladást, átváltást, átutalást vagy letétkezelést. Ebbe a körbe jellemzően a kriptotőzsdék és egyes tárcaszolgáltatók is beletartoznak.
A saját kulcsos tárcában a felhasználó kezeli a kriptoeszközök feletti rendelkezéshez szükséges privát kulcsot vagy helyreállító kifejezést. Ilyenkor nincs központi szolgáltató, amely a felhasználó helyett kezelné a hozzáférést vagy jóváhagyná az utalást.
Az előzetes címregisztráció során a felhasználó még a kiutalás előtt felveszi és jóváhagyja a fogadó kriptocímet a szolgáltatónál. Gyakran várakozási idő kapcsolódik hozzá, hogy egy csaló ne tudjon azonnal pénzt küldeni egy frissen hozzáadott címre.
A többtényezős hitelesítés a jelszó mellett egy második azonosítási lépést is kér a belépéshez vagy az utalás jóváhagyásához. Az adathalászatnak ellenálló megoldások, például a fizikai biztonsági kulcsok, úgy ellenőrzik a belépési oldalt, hogy a hamis weboldalak nehezebben tudják megszerezni a hozzáférést.
Források
The Block: Brazil to tighten crypto fraud controls with new 24-hour wait on transfers to self-custody wallets
CoinDesk: Brazil's central bank orders exchanges to delay large crypto transfers abroad
CoinDesk: Another Bitcoin infrastructure exploit hits, this time draining Lightning payment servers
Kapcsolódó hírek
További híreink
