A japán felügyelet késleltetné a kriptotőzsdei kiutalást

A japán pénzügyi felügyelet az új tárcacímeknél is várakozási időt kér, de a csalások ellen javasolt biztosítékok a tőzsdék számára nem kötelező szabályok.

Röviden:

• Az egyre kifinomultabb kriptocsalások miatt két japán hatóság szigorúbb védelmet kér a tőzsdéktől.
• Az új tárcacímeket előre regisztrálnák, használatuk előtt pedig várakozási időt vezetnének be.
• Az ügyfelenkénti kiutalási limit és az adathalászatnak ellenálló hitelesítés is szerepel a javaslatban.
• Az FSA kérése nem kötelező, a tőzsdék saját működésükhöz igazíthatják a végrehajtását.

Az egyre kifinomultabb csalásokra közös hatósági kérés érkezett

A japán kriptotőzsdei kiutalások szigorítását az egyre kifinomultabb csalások indokolják. A Pénzügyi Szolgáltatási Ügynökség (FSA) csütörtökön a Nemzeti Rendőrségi Ügynökséggel közösen fordult a szolgáltatókhoz.

A hatóságok olyan eseteket is azonosítottak, amelyekben a csalással megszerzett pénzt kriptotőzsdei számlákra utalták. A javasolt késleltetés időt adhatna a gyanús pénzmozgások felismerésére, mielőtt a kriptoeszközök elhagyják a platformot.

A befizetések és az új tárcacímek után is várakozni kellene

A korlátozás a hagyományos pénz befizetése vagy kriptoeszköz vásárlása után bizonyos ideig akadályozná meg a kiutalást. Az FSA nem közölt egységes várakozási időt.

A tőzsdéket arra is kérik, hogy ügyfeleik előzetesen regisztrálják a kiutaláshoz használt tárcacímeket. Az újonnan hozzáadott címek csak egy várakozási idő letelte után válnának használhatóvá, ami szűkítené a csalók lehetőségét a gyors továbbküldésre.

Erősebb hitelesítéssel és limitekkel védenék a tőzsdei ügyfeleket

A szolgáltatók ügyfelenként eltérő kiutalási limitekkel és szigorúbb ellenőrzéssel csökkenthetnék a visszaélések kockázatát. A hatósági kérés a tranzakciók és a hozzáférési környezet erősebb megfigyelését is felsorolja.

A védelem része lenne az adathalász támadásoknak ellenálló többfaktoros hitelesítés. A tőzsdéknek emellett ellenőrizniük kellene, hogy a banki átutalás küldőjének neve megegyezik-e a kriptós számla tulajdonosának nevével.

A japán kriptotőzsdei kiutalások korlátozása nem kötelező szabály

Az FSA és a rendőrség a kérelmet a Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association részére nyújtotta be. Ez a szervezet látja el a japán kriptotőzsdék önszabályozói feladatait.

A szolgáltatóknak nem kell egységes eljárást követniük. Az FSA kérése alapján minden platform a saját működése, szolgáltatásai és a visszaéléseknek való kitettsége szerint dönthet arról, miként alkalmazza a javasolt biztosítékokat.

Hogyan értelmezzük ezt a hírt?

A japán javaslat arányos válasz a csalások egyik legveszélyesebb elemére: arra, hogy a kicsalt pénzt vagy kriptoeszközt percek alatt tovább lehet küldeni egy új tárcacímre. Az előre regisztrált címek és a várakozási idő kényelmetlenebbé tehetik a kiutalást, de közben esélyt adnak a gyanús mozgások kiszűrésére és a károk megfékezésére.

Különösen jó irány, hogy az FSA nem egyetlen merev szabályt ír elő minden szolgáltatónak. Egy kisebb, eltérő kockázatú platformnál más védelem lehet ésszerű, mint egy nagy tőzsdénél. A kiutalási késleltetés akkor szolgálja valóban az ügyfeleket, ha a tőzsdék világosan jelzik, mikor és miért korlátozzák a hozzáférést, miközben az adathalászatnak ellenálló hitelesítést és a számlatulajdonos-ellenőrzést is komolyan veszik. A gyors kiutalás érték, de a csalók elleni alapvető védelmet nem írhatja felül.