Két amerikai hatóság perli a Goliath Venturest kriptocsalás miatt

A Goliath Ventures legalább 425 millió dollárt gyűjtött több mint 1 300 befektetőtől, miközben az SEC szerint a pénzt nem fektette likviditási poolokba.

Röviden:

• A garantált tőke és a 3–10 százalékos havi hozam ígérete több mint 1 300 befektetőt vonzott.
• A korábbi befektetőket új befizetésekből fizették, miközben Delgado legalább 51 millió dollárt személyes célokra vont el.
• A kifizetések 2025 novemberében leálltak; Delgado legalább 250 millió dolláros befektetői veszteséget ismert el.
• Delgado beleegyezett az SEC perének rendezésébe; a CFTC visszafizetést, bírságot és piaci eltiltást kér.

A befektetőket 3–10 százalékos havi hozammal és garantált tőkével csábították

A Goliath Ventures csalásának alapját egy be nem jegyzett értékpapír-kibocsátás adta. Az amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) szerint a cég legalább 425 millió dollárt gyűjtött több mint 1 300 befektetőtől, akiknek 3–10 százalékos havi hozamot és a befektetett tőke védelmét ígérte.

A vállalat azt állította, hogy a hozamot a kriptós likviditási poolokat használó kereskedők díjai termelik meg. Az amerikai Határidős Árutőzsdei Kereskedést Felügyelő Bizottság (CFTC) külön eljárásában mintegy 1 600 ügyfelet és legalább 397 millió dollárnyi befizetést említett. A pénzt Bitcoinban (64 095 dollár) és Ethereumban (1 909 dollár) végzett kereskedésre gyűjtötték.

A Goliath Ventures csalása során új befizetésekből fizették a korábbi ügyfeleket

A befektetők pénze és kriptoeszközei az SEC állítása alapján egyáltalán nem kerültek a beharangozott likviditási poolokba. A Goliath Ventures az új és meglévő ügyfelek befizetéseiből teljesítette a korábbi befektetőknek ígért kifizetéseket.

A társaság emellett kitalált számlaegyenlegekkel és teljesítménymutatókkal mutatta eredményesnek a konstrukciót. Az ügyfélszerzést jutalékos értékesítők segítették, akik pénzt kaptak az általuk bevont befektetők után.

Az SEC keresete szerint Christopher Delgado, a Goliath Ventures alapítója legalább 51 millió dollárt vont el személyes célokra. Ez az összeg nem a meghirdetett kriptokereskedést vagy a likviditási poolok működését finanszírozta.

A kifizetések 2025 novemberében leálltak, Delgado legalább 250 millió dolláros veszteséget ismert el

A rendszer 2025 novemberére azért omlott össze, mert a Goliath Ventures már nem tudott elég gyorsan új pénzt bevonni a kötelezettségei teljesítéséhez. A vállalat ekkor leállította a havi kifizetéseket.

Delgado június 30-án bűnösnek vallotta magát elektronikus csalásra irányuló összeesküvés, elektronikus csalás és pénzmosás miatt. Az amerikai igazságügyi minisztérium közlése alapján legalább 400 millió dollárt fizettek be a Goliath számára, Delgado pedig elismerte, hogy legalább 250 millió dolláros veszteséget okozott a befektetőknek.

Delgado vállalta a konstrukcióhoz köthető ingatlanok, járművek, luxuscikkek, bankszámlák és kriptós számlák átadását is.

Delgado egyezséget kötött az SEC-vel, a CFTC további szankciókat kér

Delgado beleegyezett az SEC polgári perének kétlépcsős rendezésébe, amely még bírósági jóváhagyásra vár. Az egyezség végleg megtiltaná számára az SEC keresetében megjelölt értékpapírjogi rendelkezések megsértését.

Az alapító bizonyos, saját számláin végzett ügyletek kivételével nem vehetne részt értékpapír-tranzakciókban. Brókerként vagy kereskedőként sem működhetne, illetve ilyen szereplőhöz sem csatlakozhatna. A visszafizetendő jogtalan bevétel, az előzetes kamat és a polgári bírság összegét később a bíróság határozza meg.

A CFTC kedden külön polgári pert indított. A hatóság az ügyfelek kártalanítását, pénzbírságot és piaci eltiltást kér Delgadóval, valamint a Goliath Ventures céggel szemben.

Hogyan értelmezzük ezt a hírt?

A Goliath Ventures ügye a kriptós köntösbe bújtatott Ponzi-rendszerek jól ismert mintáját követi. A garantált tőke mellé ígért 3–10 százalékos havi hozamnak már önmagában figyelmeztető jelnek kellett volna lennie, különösen úgy, hogy a befektetők a kimutatások alapján sem láthatták, valóban hová kerül a pénzük. A likviditási poolokra és kereskedési díjakra épített történet elfedte, hogy a kifizetésekhez új befizetések kellettek.

A hatósági eljárások és Delgado bűnösségének elismerése fontos fejlemény, de a károsultak számára ettől még nem válik automatikussá a veszteségek teljes megtérítése. Az ügy lényege egyszerű: aki garantált hozamot ígér egy átláthatatlan kriptós konstrukcióban, annál a látványos hozamígéretnél sokkal fontosabb kérdés, ellenőrizhető-e egyáltalán, miből keletkezik a kifizetés.