Az olasz jegybank szankciószűrést ír elő a kriptoutalásoknál

Az olasz kriptós szolgáltatóknak belső kontrollokkal kell kiszűrniük az uniós szankciók alá eső ügyfeleket és tranzakciókat már az utalásoknál.

Kereskedés Cryptofalka szerkesztőség 2026. szeptember 9.2026.09.09. Szakmailag ellenőrizte: Honti Roland

Röviden 3 másodpercben

A szabályozás célja, hogy a kriptón keresztül se lehessen megkerülni az uniós pénzügyi szankciókat.
A Banca d’Italia ehhez kötelező belső szabályzatokat és megfelelő ellenőrzési rendszereket vár el.
Az A7A5 stablecoin 110 milliárd dollárnyi tranzakciót dolgozott fel a nyugati szankciók ellenére.
Amerikai hatóságok több mint 130 millió dollárnyi, Irán jegybankjához kötött kriptót fagyasztottak be.

2 perc olvasás

Belső kontrollokkal kell kiszűrni a tiltólistás ügyfeleket és tranzakciókat

A Banca d’Italia hétfői közleménye alapján az olasz jegybank által elrendelt szankciószűrés a kriptoeszköz-szolgáltatókra, vagyis a CASP-kre vonatkozik. A cél az uniós pénzügyi korlátozások érvényesítése a kriptoutalások feldolgozásakor, hogy ezeken a csatornákon se áramolhasson pénz szankcionált szereplőkhöz.

A szolgáltatóknak ehhez belső szabályzatokat és megfelelő ellenőrzési rendszereket kell kialakítaniuk. Ezeknek alkalmasnak kell lenniük arra, hogy azonosítsák a tiltólistás szervezetekhez kapcsolódó ügyfeleket és tranzakciókat.

Mit jelent az olasz jegybank szankciószűrése a kriptós szolgáltatóknak?

A kriptós szolgáltatóknak az ellenőrzést közvetlenül az utalások feldolgozásába kell beépíteniük. A Banca d’Italia elvárása alapján a rendszernek az ügyfél mellett magát a tranzakciót is vizsgálnia kell, különös tekintettel a szankcionált szervezetekkel fennálló kapcsolatokra.

Banca d’Italia

Az előírás az uniós pénzügyi szankciók gyakorlati végrehajtását a CASP-k belső folyamataira is kiterjeszti. Így az olasz piacon működő szolgáltatóknak saját kontrolljaikkal kell támogatniuk a tiltott pénzmozgások kiszűrését.

Az A7A5 stablecoin forgalma elérte a 110 milliárd dollárt

A rubellel fedezett A7A5 stablecoin összesített tranzakciós forgalma 110 milliárd dollár volt 2025 februárja és 2026 májusa között. A CertiK blokklánc-biztonsági platform ezt annak ellenére mérte, hogy az eszközt nyugati szankciók sújtották.

Az A7A5 példája megmutatja, milyen volumen jelenhet meg egy korlátozásokkal érintett kriptós fizetési csatornán. Az olasz jegybank intézkedése az ilyen pénzmozgások szolgáltatói szintű felismerését célozza az Európai Unióban.

Az iráni szankciókerülésben a Tether és a Bitcoin is megjelent

Irán jegybankja a hírek szerint enyhítette a devizakorlátozásokat, hogy a vállalkozások iráni tőzsdéken keresztül Tether USDT-t és Bitcoint használhassanak a határokon átnyúló elszámolásokhoz. A cél a pénzügyi szankciók megkerülése volt.

Scott Bessent amerikai pénzügyminiszter 2026. július 14-én közölte, hogy az amerikai hatóságok elrendelték több mint 130 millió dollárnyi kriptó befagyasztását. Az eszközöket Irán jegybankjához kapcsolódó tárcákban tartották.

A TRM Labs blokklánc-elemző vállalat 2026 júniusában arról számolt be, hogy több mint hét év alatt 3,8 milliárd dollár áramlott a CoinEx kriptotőzsde és szankcionált iráni szereplők között.

Cryptofalka vélemény

Magyar szakértőink értelmezése

Hogyan értelmezzük ezt a hírt?

Az olasz jegybank előírása indokolt válasz arra, hogy a szankciókerüléshez a kriptoutalások is használhatók. Az A7A5 stablecoin 2025 februárja és 2026 májusa között 110 milliárd dollárnyi tranzakciót dolgozott fel, a TRM Labs pedig 3,8 milliárd dollárnyi pénzmozgást azonosított a CoinEx és szankcionált iráni szereplők között. Ilyen volumenek mellett indokolt, hogy a szolgáltatók az ügyfelek mellett magukat a tranzakciókat is vizsgálják. Az előírás nem tiltja a kriptós utalásokat, viszont a szolgáltatókra bízza, hogy ne váljanak tiltott pénzmozgások csatornájává. A rendszer értékét az adja majd, hogy a belső ellenőrzések valóban felismerik-e a szankcionált szereplőkhöz vezető kapcsolatokat.

Rendszeres elemzések és napi iránymutatás a Falka tagjainak. Nézem a tagságokat

Mit érdemes még tudni?

A CASP a kriptoeszköz-szolgáltató angol elnevezésének rövidítése. Ide tartozhatnak például a kriptotőzsdék, letétkezelők és más cégek, amelyek kriptoeszközökhöz kapcsolódó szolgáltatást nyújtanak ügyfeleknek.

A szankciószűrés során a szolgáltató azt vizsgálja, hogy az ügyfél vagy a tranzakció kapcsolatba hozható-e pénzügyi korlátozások alatt álló személlyel, szervezettel vagy tárcával. Gyanús egyezés esetén a szolgáltatónak a vonatkozó szabályok szerint kell eljárnia.

Az A7A5 egy rubellel fedezett stablecoin, vagyis olyan kriptoeszköz, amelynek értékét az orosz rubelhez kötik. A stablecoinok célja általában az, hogy árfolyamuk kevésbé ingadozzon, mint a Bitcoiné vagy más nagyobb kriptoeszközöké.

A blokklánc-elemzés a nyilvános blokkláncokon rögzített tranzakciók vizsgálata, amelynek során pénzmozgásokat és tárcák közötti kapcsolatokat térképeznek fel. Ezt megfelelési, csalásmegelőzési és bűnüldözési célokra is használják.

Források

Decrypt: Strive Buys $109 Million in Bitcoin, Pushes Preferred Stock Toward $1 Billion Cointelegraph: Italy’s central bank orders sanctions screening for crypto transfers CoinDesk: Bit2Me sets up specialized unit to help law enforcement track down crypto assets

Kapcsolódó hírek

Irán lazít a devizaszabályokon, nagyobb teret kap a kriptó A Visa blokkláncos hitellel bővíti stablecoin-kártyás üzletét

olasz jegybank szankciószűrés Banca d’Italia EU-s szankciók kriptoutalások CASP belső kontrollok

További híreink