Téves riasztások és zárolt fiókok: bocsánatot kért az OKX

Star Xu, az OKX kriptotőzsde alapítója és vezérigazgatója nyilvánosan kért elnézést a felhasználóktól, miután több beszámoló is napvilágot látott indokolatlan fiókzárolásokról. Egy konkrét esetben egy felhasználó azt állította, hogy annak ellenére sem kapott hozzáférést a számlájához, hogy kimerítő személyazonosítási folyamaton esett át. A cég első embere bejegyzésében így fogalmazott:

„Őszintén elnézést kérünk az okozott kellemetlenségekért. Elismerjük, hogy a kockázatkezelési és megfelelési folyamatok során továbbra is előfordulnak problémák, például a magas arányú téves riasztások és a nem megfelelő felhasználói élmény az adatbekérés során.”

Xu szerint az egyik legnagyobb kihívás a globális megfelelés biztosításában a téves pozitív találatok – vagyis amikor a rendszer tévedésből kockázatosnak minősít egy teljesen szabályosan működő felhasználót.

„A legfejlettebb technológiák sem képesek hibátlanul értékelni a felhasználói megfelelést minden esetben” – tette hozzá.

Rámutatott, hogy sok szolgáltató inkább túlzott óvatossággal azonosítja a kockázatokat, amit gyakran a szabályozó hatóságok is ösztönöznek. Ez az oka annak, hogy még a teljesen szabálykövető felhasználók is további adatbekéréseket kaphatnak, és úgy érezhetik, „mintha azt kellene bizonyítaniuk, hogy az apjuk tényleg az apjuk”.

A vezérigazgató szerint az OKX globális megfelelési csapatában több mint 600 munkatárs dolgozik, de ennek ellenére sem lehet teljes mértékben kiküszöbölni a téves riasztásokat.

„Tagadhatatlan, hogy a ‘false positive’ esetek teljes kizárása egyetlen megfelelési rendszerben sem lehetséges” – írta Xu.

Xu bocsánatkérése azután érkezett, hogy egy felhasználó nyilvánosan osztotta meg panaszát az X-en, amelyben arról számolt be, hogy számláját június 21. óta zárolták, és több körös ellenőrzés után is elutasították.

Xu megosztotta a bejegyzést saját, 130 800 követővel rendelkező profilján, nyilvánosan reagálva az esetre.

A felhasználó szerint a KYC ellenőrzés mellett 10 évnyi munkatörténetet, az elmúlt 5 évből származó foglalkoztatási igazolásokat, valamint részletes munkaadói adatokat is kértek tőle. A benyújtott dokumentumokat végül azért utasították el, mert nem egyeztek meg a rendszer által kiválasztott válaszokkal.

Az OKX ügye jól mutatja, hogy a globális megfelelés és a felhasználói biztonság közötti egyensúly továbbra is kritikus kihívás a kriptopiacon. A túlzott szigor hibás riasztásokhoz vezethet, ami bizalmatlanságot kelthet még a legnagyobb platformokkal szemben is.