Dél-Korea eltörli a kriptóutalások azonosítási küszöbét

Dél-Koreában a regisztrált kriptós szolgáltatók egymás közti utalásainál kötelező lesz megadni a feladó és a címzett adatait, értékhatártól függetlenül.

Röviden:

• A kis összegű utalások sem bújhatnak ki az ellenőrzés alól a regisztrált szolgáltatók között.
• A hatóság egy 200 millió vonos befizetés után végrehajtott 216 részletutalással indokolta a kiskapu bezárását.
• A platformoknak 10 millió vontól figyelniük kell a külföldi tőzsdéket vagy személyes tárcákat érintő gyanús utalásokat.
• A regisztrációs szigorítás augusztus 20-án indul, a meglévő szolgáltatók egyes feladatokra további egy évet kapnak.

A fogadó platform hiányos adatok miatt visszautasíthatja az utalást

A koreai kriptóutalási szabályok alapján a fogadó szolgáltató bekéri a tranzakció mindkét résztvevőjének azonosító adatait. Ha ezek hiányoznak, további információt kérhet, vagy megtagadhatja az utalás feldolgozását.

A Travel Rule, vagyis az utalások résztvevőinek azonosítását előíró szabály, eddig az 1 millió vonos, nagyjából 700 dolláros értékhatár felett vonatkozott a regisztrált virtuáliseszköz-szolgáltatókra. A dél-koreai kabinet kedden jóváhagyta a pénzügyi tranzakciós adatok jelentéséről és felhasználásáról szóló törvény végrehajtási rendeletének módosítását, amely eltörli ezt a küszöböt.

A koreai kriptóutalási szabályok bezárják a részutalásokkal kihasznált kiskaput

A pénzügyi hírszerző egység egy konkrét esettel támasztotta alá, miért terjesztik ki az ellenőrzést minden összegre. Egy felhasználó mintegy 200 millió vont fizetett be egy kriptotőzsdére, majd Tether USDt-t (USDT) vásárolt.

A felhasználó ezután 216 alkalommal utalta ki a tokeneket, és minden egyes tranzakció értéke 1 millió von alatt maradt. A részletekre bontással az utalások nem érték el az addigi azonosítási küszöböt. Az új előírás alapján ugyanezt a tranzakciósorozatot már az összeghatártól függetlenül ellenőrizni kell.

Szigorúbb ellenőrzés jön a külföldi tőzsdékre és a személyes tárcákra

A helyi szolgáltatóknak a másik fél kockázata alapján kell eldönteniük, mely külföldi tőzsdéket vagy személyes tárcákat érintő utalásokat engedélyezik. Az alacsony kockázatúnak minősített külföldi platformokra továbbra is lehet utalni, más külföldi tőzsdék és személyes tárcák esetében pedig általában akkor engedélyezhető a tranzakció, ha a feladó és a címzett ugyanaz a személy.

A magas kockázatúnak ítélt másik féllel végzett tranzakciókat meg kell tiltani. A platformoknak saját rendszert kell kialakítaniuk a legalább 10 millió von értékű, külföldi tőzsdéket vagy személyes tárcákat érintő gyanús utalások figyelésére. A hatóságok az ilyen csatornákon észlelt pénzmosási gyanú növekedésével indokolták a szigorítást.

Több ütemben lépnek életbe az új szolgáltatói és utalási előírások

A szolgáltatók regisztrációjára vonatkozó rendelkezések augusztus 20-án lépnek hatályba. Az új követelmények a vállalkozások pénzügyi helyzetére, belső ellenőrzésére, személyi állományára és infrastruktúrájára is kiterjednek, miközben a hatóságok a fő tulajdonosokat is alaposabban vizsgálják majd.

A már működő szolgáltatók további egy évet kapnak arra, hogy megfeleljenek egyes pénzügyi, személyzeti, infrastrukturális és belső ellenőrzési feltételeknek. Az összes regisztrált platform közötti utalásra kiterjesztett Travel Rule, valamint a többi pénzmosás elleni utalási előírás a rendelet kihirdetése után hat hónappal válik alkalmazandóvá.

Hogyan értelmezzük ezt a hírt?

A dél-koreai lépés indokolt kiskapuzárás: ha az 1 millió vonos határ alatt korlátlanul lehetett feldarabolni egy nagyobb összeget, az kiüresítette az azonosítási szabály célját. A 200 millió vonos befizetést követő 216 utalás nem elméleti probléma, hanem jól látható példája annak, hogyan lehetett megkerülni a korábbi rendszert.

A szabály a regisztrált szolgáltatók közötti utalásokat átláthatóbbá teszi, és a külföldi tőzsdéket vagy saját tárcákat érintő nagyobb mozgásoknál is szigorúbb ellenőrzést hoz. Ez több adminisztrációt és kevesebb anonimitást jelent a felhasználóknak, de a konkrét visszaélési minta alapján arányos válasz. A döntés üzenete világos: a szabályozott kriptopiacon a tranzakció feldarabolása nem lehet eszköz az ellenőrzés kijátszására.