Kriptocégeket felügyeletét ellátó hatóságot hoz létre az EU

Az EU tisztviselői megállapodtak a kriptocégek felügyeletét ellátó pénzmosás elleni hatóságról és utat nyitottak a további szabályozások előtt.

Tőzsde Cryptofalka szerkesztőség 2022. július 4.2022.07.04. Frissítve: 2026. július 15.2026.07.15.

3 perc olvasás

Az EU tisztviselői megállapodtak a kriptocégek felügyeletét ellátó pénzmosás elleni hatóságról és utat nyitottak még a további szabályozások előtt.

Vége lesz a kripto vadnyugatnak?

"Véget vetünk a szabályozatlan kriptó vadnyugatnak, és bezárjuk az európai pénzmosás elleni szabályok jelentős kiskapuit" - mondta Ernest Urtasun európai parlamenti képviselő.

Az Európai Tanács megállapodásra jutott a pénzmosás elleni hatóság (AMLA) felállításáról, amely hatáskörrel rendelkezik majd egyes kriptoeszköz-szolgáltatók, azaz CASP-k (crypto-asset service provider) felügyeletére.

A Tanács múlthét szerdán kiadott közleményében közölte, hogy részleges álláspontot fogadott el a pénzmosás elleni hatóság (AMLA) létrehozására irányuló javaslatról. A szabályozó testület szerint az AML-testület hatáskörrel rendelkezik majd a "magas kockázatú és határokon átnyúló pénzügyi szervezetek" - köztük a kriptocégek - felügyeletére, "amennyiben azok kockázatosnak minősülnek".

Ideiglenes megoldás az EU szabályozásra

Ondřej Kovařík európai parlamenti képviselő szerint az európai uniós tisztviselők "ideiglenes politikai megállapodásra" jutottak a pénzátutalási rendeletről is. A rendelet márciusi tervezete előírhatja a kriptoszolgáltatók számára, hogy gyűjtsék az önállóan kezelt tárcákba és tárcákból történő bármilyen nagyságú átutalásokkal kapcsolatos személyes adatokat, valamint potenciálisan ellenőrizzék azok pontosságát, azonban a rendelet márciusi tervezete szerint a felülvizsgálat nem minden részlete egyértelmű.

"Véget vetünk a szabályozatlan kriptó vadnyugati világának, és bezárjuk a pénzmosás elleni európai szabályok jelentős kiskapuit" - mondta Ernest Urtasun európai parlamenti képviselő. "A szabályok nem vonatkoznak majd azokra a P2P átutalásokra, amelyekben nem vesz részt kötelezett szervezet [...] A CASP-knek kockázati alapon információkat kell gyűjteniük és fokozott átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk minden olyan átutalás tekintetében, amelyben önállóan kezelt tárcák vesznek részt"."

Hogyan tovább?

Az AMLA ötlete tavaly júliusban merült fel előszőr, 2024-ben kell működőképessé válnia. Az Európai Bizottság szerint "valamivel később kell elkezdeni a közvetlen felügyeletet". A pénzügyi felügyelet az egyik első olyan szabályozó intézmény lesz, amely Európában nagy régiókban felügyelheti a pénzmosást, koordinálva az adott országok pénzügyi hírszerző egységeivel és együttműködve a helyi szabályozókkal.