Nemesfémektől az ingatlanig: árucikkek tokenizációja

A tokenizált árucikkek révén a valós eszközök – mint az arany vagy az ingatlan – digitális befektetések formájában is elérhetők.

Árucikkek a blokkláncon: digitális eszközök a valós világban

A tokenizált árucikkek olyan digitális tokenek, amelyek a valós világban létező eszközöket, például aranyat vagy olajat képviselnek a blokkláncon.

Ezek a tokenek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy kisebb részeket vásároljanak az árucikkekből, így szélesebb kör számára nyílik meg a lehetőség ezekhez az eszközökhöz való hozzáféréshez.

A tokenizálás folyamata

A tokenizálás folyamata során az árucikkek digitális tokenekké válnak, megteremtve az új piacokat és befektetési lehetőségeket. A tokenizálás a következő lépéseket foglalja magában:

Tokenek létrehozása: Az árucikkeket képviselő tokeneket létrehozzák, amelyek biztosítják a tulajdonosi jogokat. A tokenek lehetővé teszik a tulajdonosok számára, hogy részesedjenek az áru értékéből.

Okosszerződések megvalósítása: Az okosszerződések automatikusan végrehajtják a tokenekkel kapcsolatos tranzakciókat és kifizetéseket. Az elindítást követően ezek a programok emberi beavatkozás nélkül működnek.

Tokenek elosztása: A tokeneket okosszerződéseken keresztül osztják szét a befektetők között privát értékesítés, nyilvános értékesítés vagy egy ún. whitelist modell kombinációja révén. A whitelist – magyarul „fehér lista” –egy olyan előzetes regisztrációs listát jelentett, amelyre azok a befektetők kerülhettek fel, akik már a kezdeti fázisban érdeklődtek a token iránt.

Eszközkezelés: A tokenek eladása után a tulajdonosok részt vehetnek a mögöttes áru kezelésében. Az intelligens szerződések meghatározzák az irányítás mértékét és a token-tulajdonosok döntéshozatali folyamatát.

Másodlagos piacon való kereskedés: A tokenek a másodlagos piacon értékesíthetők, cserélhetők, ezáltal növelve a piac likviditását. A hagyományos árualapú befektetőkkel ellentétben a token-tulajdonosok könnyebben eladhatják részesedéseiket.

Tokenizált árucikkek típusai

Számos különböző árucikk tokenizálható, és mindegyik esetében különböző előnyök jelentkeznek:

Nemesfém tokenek, például a Tether Gold (XAUt) és PAX Gold (PAXG)

Tether Gold: Fizikai aranyat képvisel, minden token mögött egy teljes troy uncia arany áll fedezetként. Az XAUt token tulajdonosai aranyrészükhöz digitálisan férhetnek hozzá az Ethereum (ETH) és a TRON (TRX) blokkláncokon keresztül, lehetővé téve a könnyű kereskedést és tárolást bárhonnan, magas biztonság mellett.

PAX Gold: Ez a token szintén aranyalapú, és szintén minden egyes PAXG token egy troy uncia fizikai aranyat reprezentál, amelyet valódi aranyrudak fedeznek. A token mögött a Paxos Trust Company áll, amely szabályozott pénzügyi intézményként biztosítja a tokenek aranyfedezetét.

Energiaforrások tokenizálása, például a Power Ledger (POWR) és WePower (WPR)

Power Ledger: Az ausztrál székhelyű Power Ledger platformon keresztül a felhasználók tokenek formájában vásárolhatnak és adhatnak el megújuló energiaforrásokat, például napenergiát. Ez lehetővé teszi, hogy a szomszédos háztartások energiaforrást osszanak meg egymással digitálisan.

WePower: A WePower a megújuló energia tokenizálására fókuszál, és lehetővé teszi az energiatermelők számára, hogy előre finanszírozzák projektjeiket azáltal, hogy tokenek formájában kínálnak energiát a befektetőknek.

Mezőgazdasági tokenek, például az AgriChain (AGRI) és TE-FOOD (TONE)

AgriChain: Az AgriChain egy blokklánc-alapú rendszer, amely a mezőgazdasági termények nyomon követésére szolgál, de egyes termények tokenizációját is támogatja, így a befektetők részesedhetnek bizonyos terményekből, például gabonából vagy kávéból.

TE-FOOD: A TE-FOOD lehetővé teszi a mezőgazdasági termékek nyomon követését, és tokenizált formában biztosítja, hogy a termékek a termelőtől egészen a fogyasztóig követhetők legyenek. Ez növeli a fogyasztói bizalmat, és lehetővé teszi az egyszerűbb tranzakciókat.

Ingatlan tokenek, például a RealT és Brickblock (BRICK)

RealT: Az ingatlan tokenizálása során a RealT lehetőséget nyújt arra, hogy ingatlanok kis részeit vásárolják meg a befektetők, például egy ház vagy épület százalékos tulajdonrészét. Ezáltal bárki kisebb összeggel is be tud fektetni ingatlanokba.

Brickblock: A Brickblock platformján befektetők hozzáférhetnek részben vagy teljes egészében tokenizált ingatlanokhoz. Ez biztosítja a rugalmasságot és az átláthatóságot, mivel a tokenizált ingatlanok adásvétele gyors és átlátható módon történik a blokkláncon.

 Számos árucikk token – legyen szó nemesfémekről, energiaforrásokról, ingatlanokról vagy mezőgazdasági terményekről – az Ethereum hálózatot használja. Az Ethereum ERC-20 token szabványa egyszerűsíti a tokenek kibocsátását és kezelését, míg az okosszerződések automatikus végrehajtást biztosítanak, csökkentve a költségeket és növelve a biztonságot.

Az Ethereum széleskörű használata és átláthatósága miatt ideális platformot jelent a különböző árucikkek tokenizálására, megkönnyítve a befektetők számára a kereskedést és a tranzakciók nyomon követését.

A tokenizálás előnyei

A tokenizálás számos előnnyel jár a befektetők számára:

Likviditás növelése: A tokenizált áruk egyik jelentős előnye a megnövekedett likviditás. Az olyan árucikkek, mint az arany digitális tokenekké alakításával az eszközök könnyen kereskedhetővé válnak a blokkláncplatformokon. Lehetővé téve ezáltal a befektetők számára, hogy a nyersanyagok töredékeit közvetítők igénybevétele nélkül vásárolják és adják el, csökkentve ezzel a tranzakciók költségeit és időtartamát.

Résztulajdonlás: A töredéktulajdonlás egy másik fontos előnye a tokenizált árucikkeknek. Lehetővé teszi, hogy több olyan befektető is hozzáférjen az egyes termékekhez vagy eszközökhöz, akiknek esetleg nincs fedezetük a teljes egységek megvásárlására. Ezáltal a befektetők számára hozzáférhetőbbé válnak az eszközök szélesebb köre, és lehetővé válik számukra portfóliójuk diverzifikálása.

Biztonság és átláthatóság: A tokenizáció egy blokkláncot használ, amely olyan, mint egy digitális jegyzetfüzet, amely minden tranzakciót rögzít. Ezt a jegyzetet nem lehet megváltoztatni, ami biztosítja az átláthatóságot és a biztonságot, mivel mindenki számára nyilvános, hogy kinek mi van a tulajdonában.

Egyszerűsített kereskedés: Az árukereskedelem hagyományos módszerei időigényesek, drágák és bonyolultak lehetnek. A digitális tokenek lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy bármikor és bárhonnan kényelmesen kereskedhessenek, így a befektetési folyamat egyszerűbbé válik.

A tokenizált árucikkek kockázatai

Annak ellenére, hogy számos előnye van, a tokenizált árucikkekkel kapcsolatosan kihívások is felmerülnek:

Likviditási kockázatok: A tokenizációnak kevés értelme van, ha a másodlagos piac nem elég nagy a tranzakciós volumen kezeléséhez. A piaci mélység kiépítéséhez bizalomra van szükség a blokklánc-technológiát használó intézményi befektetők és a hagyományos piaci szereplők között.

Szabványosítás és interoperabilitás: A tokenizált áruk zökkenőmentes integrációja a meglévő pénzügyi rendszerekbe szabványosítást és interoperabilitást igényel. A különböző blokkláncplatformok és árupiacok között kompatibilis tokenszabványok, intelligens szerződések és adatformátumok szükségesek a hatékony tranzakcióelszámoláshoz és eszközátadáshoz.

Kibervédelem: A tokenek, a privát kulcsok és az érzékeny tranzakciós adatok integritásának védelme erős biztonsági intézkedéseket igényel, például titkosítást és kétfaktoros hitelesítést (2FA). Folyamatos felügyeletre van szükség a lopás és a hackelés elleni védelem érdekében.

Szabályozási kihívások: A tokenizált fizikai árucikkekre az értékpapírokat, az árukereskedelmet és a pénzügyi piacokat szabályozó jogszabályok vonatkoznak. E törvényeknek való megfelelés érdekében komoly figyelmet kell fordítani a csalás, a piaci manipuláció és a szabályszegések megelőzése érdekében.

Összegezés

A tokenizált árucikkek új lehetőségeket nyújtanak a befektetők számára, lehetővé téve, hogy olyan eszközökhöz férjenek hozzá, amelyeket hagyományosan bonyolult lenne megszerezni vagy kezelni.

Ahogy a piac fejlődik, és a szabályozások kialakulnak, ezek a tokenek egyre vonzóbbá válhatnak a befektetők számára, akik a digitális világ előnyeit kihasználva kívánnak új távlatokat nyitni.